Vaststelling indicatorenlijst voor ongebruikelijke transacties

1

Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Transacties boven 400.000 euro met uitzondering van:

• 1.

  gebruikelijke transacties tussen kredietinstellingen en De Nederlandsche Bank N.V.;

• 2.

  gebruikelijke transacties tussen kredietinstellingen, voor zover gevestigd in landen die voldoen aan de aanbevelingen van de Financial Action Task Force on money laundering;

• 3.

  gebruikelijke contante afstortingen door ondernemingen, die krachtens overeenkomst met een kredietinstelling gecombineerde afstortingen van hun filialen bij één of meer daarvoor aangewezen kantoren van die kredietinstelling verrichten.

2

Transacties boven 10.000 euro waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures.

3

Transacties boven € 10.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta of waarbij omwisseling plaatsvindt van gulden of vreemde valuta in euro.

4

Transacties boven 10.000 euro betreffende aankoop en/of verzilveren door cliënt van cheques, traveler-cheques of soortgelijke betaalmiddelen.

1

Transacties door niet-rekeninghouders boven 10.000 euro bestemd voor het buitenland.

1

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.

1

Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• a)

  niet-ingezetene;

• b)

  identificatieproblemen;

• c)

  ongewoon conditieaanbod;

• d)

  opvallend aantal rekeningen.

1

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

2

Transacties boven 10.000 euro die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• a)

  identificatieproblemen;

• b)

  ongewoon conditieaanbod;

• c)

  transactie a-typisch voor cliënt;

• d)

  transactie in voor de cliënt ongebruikelijke coupures;

• e)

  bankbiljetten/munten in voor de cliënt ongebruikelijke verpakking;

• f)

  frequente storting door niet-rekeninghouder;

• g)

  cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

• h)

  cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

• i)

  cliënt handelt als stroman;

• j)

  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

• k)

  opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;

• l)

  inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen.

• m)

  cliënt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld aan;

• n)

  bedrag wordt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;

• o)

  bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.

1

Transacties boven 4.000.000 euro die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• a)

  uit of naar het buitenland;

• b)

  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;

• c)

  opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;

• d)

  identificatieproblemen;

• e)

  ongewoon conditie-aanbod;

• f)

  transactie a-typisch voor cliënt;

• g)

  cliënt handelt als stroman.

1

Transacties met effecten boven 10.000 euro, waaronder begrepen fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• a)

  identificatieproblemen;

• b)

  ongewoon conditieaanbod;

• c)

  transactie a-typisch voor cliënt;

• d)

  cliënt handelt als stroman;

• e)

  cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

• f)

  cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

• g)

  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met bedrijfs)activiteiten;

• h)

  cliënt niet eerder op kantoor geweest.

1

Een uitkering uit levensverzekering die in verband met witwassen aan politie of justitie wordt gemeld, moet ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Een uitkering van boven 40.000 euro op een rekening bij een bank buiten de EER ²Europese Unie (EU): België, Denemarken, Duitsland, Frankrijk, Griekenland, Groot-Brittannië (excl. Kanaaleilanden en Isle of Man), Ierland, Italië, Luxemburg, Nederland, Portugal, Spanje, Zweden, Oostenrijk en Finland. EER: de EU-lid-staten, Liechtenstein, Noorwegen, IJsland., binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering.

2

Een uitkering van boven 40.000 euro in verband met een verzekering die binnen twee jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of waarvan de begunstiging binnen die periode is gewijzigd (deze indicator is niet van toepassing op een overdracht aan, dan wel de begunstigingswijziging t.b.v. een kind of kleinkind).

3

Een contante uitkering van boven 20.000 euro binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering.

4

Een contante uitkering van boven 40.000 euro (alleen van toepassing indien de verzekering is gesloten na 1 juni 1991 of indien de verzekering binnen twee jaar voor de expiratiedatum, de belening of de afkoop is overgedragen, of de begunstiging binnen die periode is gewijzigd).

1

Een aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband kan houden met witwassen.

1

Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Wisseltransacties

Transacties boven de € 10.000 waarbij omwisseling plaatsvindt van gulden naar euro.

1

Transacties waarbij aanleiding bestaat om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.

1

Transacties met effecten boven 10.000 euro waaronder begrepen fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:

• a)

  identificatieproblemen;

• b)

  ongewoon conditieaanbod;

• c)

  transactie a-typisch voor cliënt;

• d)

  cliënt handelt als stroman;

• e)

  cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;

• f)

  cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;

• g)

  geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)-activiteiten;

• h)

  cliënt niet eerder op kantoor geweest.

1

Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Contante storting door cliënt in Nederland ten gunste van een creditcardrekening boven 10.000 euro.

1

Gebruik van de creditcard in verband met een transactie boven 10.000 euro bij een aangesloten bedrijf in Nederland.

1

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.

1

Herhaaldelijke voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij er aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

1

Transacties die in verband met witwassen aan politie of Justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Het in depot nemen van munten, bankbiljetten en andere waarden boven 10.000 euro.

1

Transacties boven 10.000 euro.

1

Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van meer dan 10.000 euro tegen inlevering van buitenlandse munten of bankbiljetten;

2

Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van meer dan 10.000 euro tegen inlevering van één of meer cheques.

1

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.

1

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

1

Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.

1

Transacties boven 2.000 euro waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door middel van een credit- of debetcard dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, in cheques of door storting op rekening.

1

Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.

1

Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.

1

Transacties waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling waarbij het contant te betalen gedeelte gelijk is aan dan wel meer bedraagt dan € 15.000.

2

Transacties waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling door middel van bankbiljetten of munten die geen wettig betaalmiddel zijn.