Wet van 15 juli 2008, houdende samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:
Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat het wenselijk is de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties samen te voegen tot één wet, gericht op het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en het financieren van terrorisme;

Zo is het, dat Wij, de Raad van State gehoord, en met gemeen overleg der Staten-Generaal, hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en verstaan bij deze:

Hoofdstuk

1

Inleidende bepalingen

§

1.1

Begrips- en reikwijdtebepalingen

Artikel

1

Artikel

1a

Artikel

1b

Artikel

1c

Artikel

1d

Artikel

1e

Bij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen banken die deel uitmaken van een groep banken die blijvend is aangesloten bij een centrale kredietinstelling die controle uitoefent op de bedrijfsvoering en uitbesteding van die banken worden vrijgesteld van het toezicht door de Nederlandsche Bank N.V., indien de centrale kredietinstelling toezicht houdt op die groep banken en in voldoende mate bevoegd is voor de naleving van deze wet noodzakelijke instructies te geven aan die banken. Aan deze vrijstelling kunnen beperkingen worden gesteld en voorschriften worden verbonden.

§

1.2

Risicomanagement

Artikel

1f

Artikel

2

Artikel

2a

Artikel

2b

Artikel

2c

Artikel

2d

§

1.3

Groepen

Artikel

2e

Artikel

2f

Hoofdstuk

2

Bepalingen betreffende cliëntenonderzoek

§

2.1

Cliëntenonderzoek

Artikel

3

Artikel

3a

Artikel

4

Artikel

5

§

2.2

Vereenvoudigd cliëntenonderzoek

Artikel

6

Artikel

7

§

2.3

Verscherpt cliëntenonderzoek

Artikel

8

Artikel

9

Artikel

9a

Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk stellen een lijst met de functies vast die in Nederland kwalificeren als prominente publieke functies. Deze lijst wordt actueel gehouden.

§

2.4

Uitbesteding van cliëntenonderzoek

Artikel

10

§

2.4a

Informatie over uiteindelijk belanghebbenden

Artikel

10a

Artikel

10b

Artikel

10c

§

2.5

Documenten die voor de verificatie van de identiteit gebruikt kunnen worden

Artikel

11

Hoofdstuk

3

Bepalingen betreffende het melden van ongebruikelijke transacties

§

3.1

De Financiële inlichtingen eenheid

Artikel

12

Artikel

13

De Financiële inlichtingen eenheid heeft met het oog op het voorkomen en opsporen van witwassen en onderliggende basisdelicten, alsmede financieren van terrorisme, tot taak:

  • a.

    het verzamelen, registreren, bewerken en analyseren van de gegevens die het verkrijgt, teneinde te bezien of deze gegevens van belang kunnen zijn voor het voorkomen en opsporen van misdrijven;

  • b.

    het verstrekken van persoonsgegevens en andere gegevens in overeenstemming met deze wet en het bij of krachtens de Wet politiegegevens bepaalde;

  • c.

    een instelling berichten over de ontvangst van een melding door die instelling, de ontvangst van nadere gegevens of inlichtingen verstrekt door die instelling, alsmede over trends en fenomenen die naar voren komen uit ontvangen meldingen, en in voorkomende gevallen, door tussenkomst van het openbaar ministerie, over de betekenis van een melding door die instelling voor de vervolging van strafbare feiten;

  • d.

    het verrichten van onderzoek naar ontwikkelingen op het gebied van witwassen en financieren van terrorisme en naar de verbetering van de methoden om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen en op te sporen;

  • e.

    het geven van aanbevelingen voor de bedrijfstakken omtrent de invoering van passende procedures voor interne controle en communicatie en andere te treffen maatregelen tot voorkoming van het gebruik van die bedrijfstakken voor witwassen en financieren van terrorisme;

  • f.

    het geven van voorlichting omtrent het voorkomen en opsporen van witwassen en financieren van terrorisme aan:

    • 1°.

      de bedrijfstakken en beroepsgroepen;

    • 2°.

      de toezichthoudende autoriteit;

    • 3°.

      het openbaar ministerie en de overige ambtenaren belast met de opsporing van strafbare feiten;

    • 4°.

      het publiek;

  • g.

    het geven van inlichtingen aangaande het meldgedrag van de instellingen aan de toezichthoudende autoriteit en de personen, bedoeld in onderdeel f, onder 3°;

  • h.

    het onderhouden van contacten met buitenlandse van overheidswege aangewezen instanties die een vergelijkbare taak hebben als de Financiële inlichtingen eenheid;

  • i.

    het jaarlijks uitbrengen van een verslag met betrekking tot de taakuitoefening en zijn werkzaamheden in het voorafgaande jaar en van zijn voornemens voor het komende jaar, dat wordt aangeboden aan Onze Minister van Justitie en ter kennis gebracht van Onze Minister van Financiën.

Artikel

13a

Artikel

13b

Artikel

13c

Artikel

14

Artikel

14a

§

3.2

De Meldingsplicht

Artikel

15

Artikel

16

Artikel

16a

Een melding als bedoeld in artikel 16 die betrekking heeft op een andere lidstaat, wordt door de Financiële inlichtingen eenheid onverwijld gedeeld met de financiële inlichtingen eenheid van die lidstaat, tenzij het verstrekken van de melding:

  • a.

    strijdig is met een wettelijk voorschrift;

  • b.

    een strafrechtelijk onderzoek kan schaden;

  • c.

    de belangen van natuurlijke of rechtspersonen op wie de informatie betrekking heeft onevenredig kan schaden.

Artikel

17

Artikel

18

De Financiële inlichtingen eenheid bepaalt de wijze waarop een melding moet worden gedaan, of gegevens of inlichtingen als bedoeld in artikel 17, eerste lid, moeten worden verstrekt.

§

3.3

Vrijwaring

Artikel

19

Artikel

20

Artikel

20a

Artikel

20b

§

3.4

De Commissie inzake de meldingsplicht ongebruikelijke transacties

Artikel

21

§

3.5

Geheimhouding

Artikel

22

Artikel

22a

Artikel

22b

Artikel

22c

Artikel

22d

Dit onderdeel is nog niet inwerking getreden

Artikel

22e

Artikel

23

Artikel

23a

Onverminderd artikel 23, eerste lid, deelt een instelling informatie over een melding ingevolge artikel 16 door die instelling binnen de groep, tenzij door de Financiële inlichtingen eenheid anders wordt bepaald.

Artikel

23aa

Dit onderdeel is nog niet inwerking getreden

Hoofdstuk

3A

Registratie van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees

Artikel

23b

Artikel

23bb

In dit hoofdstuk wordt verstaan onder uiteindelijk belanghebbende: uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in artikel 10a, eerste lid, van deze wet.

Artikel

23c

Artikel

23d

Artikel

23e

Artikel

23f

Artikel

23g

Artikel

23h

Artikel

23i

Artikel

23j

Hoofdstuk

4

Toezicht en handhaving

§

4.1

Toezicht op de naleving en samenwerking

Artikel

24

Artikel

25

Artikel

27

§

4.2

Handhavingsbevoegdheden

Artikel

28

De toezichthoudende autoriteit kan een ieder die niet voldoet aan een ingevolge deze wet op hem rustende verplichting een aanwijzing geven om binnen een door de toezichthoudende autoriteit gestelde redelijke termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen.

Artikel

29

De toezichthoudende autoriteit kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van:

Artikel

30

De toezichthoudende autoriteit kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van:

Artikel

31

Artikel

32

Artikel

32a

De toezichthoudende autoriteit kan in afwijking van artikel 31 of 32 een bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste tweemaal het bedrag van het voordeel dat de overtreder door de overtreding heeft verkregen.

Artikel

32b

Artikel

32c

Artikel

32d

§

4.3

Publicatiebevoegdheden toezichthoudende autoriteit

Artikel

32e

De toezichthoudende autoriteit kan een waarschuwing of verklaring publiceren, onder vermelding van de overtreding en de overtreder, bij overtreding van de in artikel 30 bedoelde voorschriften, voor zover deze overtreding beboetbaar is met een boete gerangschikt in de tweede of derde boetecategorie, bedoeld in artikel 31, tweede lid.

Artikel

32f

Artikel

32g

Artikel

32h

Artikel

32i

Artikel

32j

Hoofdstuk

5

Bepalingen met betrekking tot het bewaren van bewijsstukken en training

§

5.1

Het bewaren van bewijsstukken

Artikel

33

Artikel

34

§

5.2

Gegevensbescherming

Artikel

34a

§

5.3

Doorlichting, opleiding en kwalificaties

Artikel

35

Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, alsmede de dagelijks beleidsbepalers voor zover relevant voor de uitoefening van hun taken en rekening houdend met de risico’s, aard en omvang van de instelling, worden doorgelicht, bekend zijn met de bepalingen van deze wet en periodiek opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke transactie te herkennen en een cliëntenonderzoek goed en volledig uit te voeren.

Artikel

35a

Hoofdstuk

6

Overgangs- en slotbepalingen

Artikel

36

De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling van een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede lid, welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze wet gestelde regels is niet uit dien hoofde aantastbaar.

Artikel

37

Vervallen

Artikel

38

Artikel

39

Artikel

40

Een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn, de richtlijn betaaldiensten of de richtlijn kapitaalvereisten gaat voor de toepassing van deze wet gelden met ingang van de dag waarop aan de betrokken wijziging uitvoering moet zijn gegeven, tenzij bij besluit van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid dat in de Staatscourant wordt bekendgemaakt, een ander tijdstip wordt vastgesteld.

Artikel

41

Vervallen

Artikel

42

Vervallen

Artikel

43

Wijzigt de Wet inzake de geldtransactiekantoren.

Artikel

44

Wijzigt de Wet op de economische delicten.

Artikel

45

Wijzigt de Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur.

Artikel

46

Wijzigt de Wet op het Centraal bureau voor de statistiek.

Artikel

47

Wijzigt de Wet toezicht trustkantoren.

Artikel

48

Wijzigt de Wet op de internationale bijstandsverlening bij de heffing van belastingen.

Artikel

48a

Wijzigt deze wet.

Artikel

48b

Wijzigt de Algemene wet inzake rijksbelastingen.

Artikel

48c

Wijzigt de Invorderingswet 1990.

Artikel

48d

Wijzigt de Wet op de loonbelasting 1964.

Artikel

48e

Wijzigt de Arbeidsomstandighedenwet.

Artikel

48f

Wijzigt de Wet arbeid vreemdelingen.

Artikel

50

Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip.

Artikel

51

Deze wet wordt aangehaald als: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.

Lasten en bevelen dat deze in het Staatsblad zal worden geplaatst en dat alle ministeries, autoriteiten, colleges en ambtenaren wie zulks aangaat, aan de nauwkeurige uitvoering de hand zullen houden,

Gegeven te Tavarnelle
Beatrix
De Minister van Financiën a.i., A. Rouvoet
De Minister van Justitie, E. M. H. Hirsch Ballin
De Minister van Justitie, E. M. H. Hirsch Ballin

Bijlage

als bedoeld in artikel 28 van de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Vervallen